Miliona euro janë vjedhur nga xhepat e qytetarëve të Maqedonisë së Veriut vetëm nga kompania e kriptovalutave Bikomerce. Vrapi pas parasë së shpejtë dhe fitimit pa shumë mund bën që qindra qytetarë të vazhdojnë të fusin paratë e tyre në blerjen e kriptovalutave të ndryshme që janë në qarkullim, shkruan KDP.
Viktima të këtyre skemave mashtruese nuk janë vetëm qytetarët e Maqedonisë së Veriut. Sipas raportimeve të mediave ndërkombëtare, në vitin 2021 mashtruesit morën nga viktimat e tyre një rekord prej 14 miliardë dollarësh, falë pjesërisht rritjes së platformave të financave të decentralizuara (DeFi).
Sipas të dhënave të reja nga firma analitike e blockchain Chainalysis, humbjet nga krimi i lidhur me kriptografinë u rritën për 79% nga një vit më parë, të nxitura nga një rritje e vjedhjeve dhe mashtrimeve.
Mashtrimi ishte forma më e madhe e krimit të bazuar në kriptovaluta në vitin 2021, e ndjekur nga vjedhja – shumica e të cilave ndodhën përmes hakimit të bizneseve të kriptomonedhave.
DeFi është një sektor me rritje të shpejtë të tregut të kriptove që synon të përjashtojë ndërmjetësit, si bankat, nga transaksionet tradicionale financiare, si sigurimi i një kredie.
Me DeFi, bankat dhe avokatët zëvendësohen nga një pjesë e programueshme e kodit e quajtur kontratë inteligjente. Kjo kontratë është shkruar në një blockchain publik, si ethereum ose solana, dhe ekzekutohet kur plotësohen disa kushte, duke mohuar nevojën për një ndërmjetës qendror.
Vëllimi i transaksioneve DeFi u rrit 912% në 2021, sipas statistikave të Chainalysis.
Por ka shumë flamuj të kuq kur bëhet fjalë për trajtimin e këtij ekosistem të sapolindur kripto.
Një problem me DeFi, sipas Kim Grauer, kreut të kërkimit të Chainalysis, është se shumë nga protokollet e reja që po lançohen kanë dobësi të kodit që hakerët janë në gjendje t’i shfrytëzojnë. Njëzet e një për qind e të gjitha hakimeve në vitin 2021 përfituan nga këto shfrytëzime të kodit.
Vjedhja e kriptomonedhave u rrit me 516% nga viti 2020, në 3.2 miliardë dollarë kriptomonedhë. Nga ky total, 72% e fondeve të vjedhura janë marrë nga protokollet DeFi.
Humbjet nga mashtrimet u rritën me 82% në 7.8 miliardë dollarë kriptomonedhë.
Më shumë se 2.8 miliardë dollarë nga kjo total erdhën nga një lloj skeme relativisht e re, por shumë e njohur, e njohur si “tërheqja e qilimit”, në të cilën zhvilluesit ndërtojnë ato që duken të jenë projekte legjitime të kriptomonedhave, përpara se të marrin paratë e investitorëve dhe të zhduken.
Krimi i lidhur me kripto mund të jetë në nivelin më të lartë të të gjitha kohërave, por studiuesit vërejnë se rritja e përdorimit legjitim të kriptomonedhës tejkalon shumë rritjen e përdorimit kriminal.
Transaksionet që përfshijnë adresa të paligjshme përfaqësonin një nivel më të ulët të të gjitha kohërave prej vetëm 0.15% të vëllimit total të tregtisë së kriptove prej 15.8 trilion dollarësh në vitin 2021.
Studiuesit pjesërisht i vlerësojnë rritjen e frenuar të krimit të bazuar në kripto, paketës së mjeteve në zhvillim të zbatimit të ligjit, si dhe transparencës së trashëguar të teknologjive blockchain.
Ndryshe nga paratë dhe format e tjera tradicionale të transferimit të vlerës, çdo transaksion regjistrohet në një libër të dukshëm publikisht dhe me mjetet e duhura, Grauer thotë se është e mundur të shihet se sa nga i gjithë aktiviteti i kriptomonedhës lidhet me krimin.
Në nëntor, për shembull, agjencia e hetimit kriminal IRS tha se kishte sekuestruar më shumë se 3.5 miliardë dollarë kriptomonedhë në vitin 2021 – të gjitha nga hetimet jotatimore – që përfaqësojnë 93% të të gjitha fondeve të sekuestruara nga divizioni gjatë asaj periudhe kohore.
Fitimet e tjera për zbatimin e ligjit në 2021 përfshinin sekuestrimin e 56 milionë dollarëve të Departamentit të Drejtësisë në një hetim të mashtrimit të kriptomonedhave, 2.3 milionë dollarë të sekuestruara nga grupi i ransomware pas sulmit të gazsjellësit kolonial, si dhe një shumë të pazbuluar të sekuestruar nga Byroja Kombëtare e Izraelit për Kundër Terrorin. një rast lidhur me financimin e terrorizmit.